ちょっと待った、利益だけ見ていたら資金繰り大変です

2016.10.07
稲葉琢也
資金繰り大丈夫?またまた消えた現金
いなジィのブログNO.231
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今日は朝からK信用金庫を訪問
しました
今年の3月から3年間の
暫定的なリスケ
(返済ストップ)しています
当然あらたな借入は原則困難です
しかし暫定リスケの金融支援を
受けた経営改善計画に基づいて
経営努力していますが
予定より利益がマイナス3百万円
ですが、手持ち現金は
期初に14百万円あったのが
現在4百万円と10百万円も
減少しております
このままでは
あと2〜3月で
資金繰りがショートします
社長はなぜ手持現金が
減少したのか分からない
というので
前期末のBS(貸借対照表)
と前月末のBSを比較して
現金の減少した原因を
明らかにしました
すると保険にお金が
流れ溜まっていることが
判明しました
なので資金繰りが
まわるように
借入で対応して頂きに
メインバンクに依頼に
行って来ました
保険の解約が現在できず
契約者貸付も利用出来ないので
保険に質権を設定して
借入させて頂くように
メインバンクに依頼しました
やはり
毎月の売上や利益を
見ているだけでは不充分です
月次でキャッシュフローを
しっかり把握することが
重要なのです
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キャッシュフロー経営の
重要性を再確認しました
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いなジィこと稲葉琢也
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